[후기] 슈퍼리치들에게 배우는 돈 공부

코로나가 터지고 주식 붐이 일어났죠.

20~30대에 주식을 하는 사람들이 늘어났다고 하는데

그 중 한명이 바로 저였습니다!

 

'주식 투자를 하기 이전에 공부를 해야한다'라고 많이들 말하는데

저는 공부를 하지 않고 '한번 나도 해볼까?'라는 생각에 무작정 주식을 시작하게 되었습니다.

 

내 돈이 걸려있으니...

전반적인 사회, 경제 이슈가 생길 때마다 관심을 가지게 되었고

그러다보니 다른 투자에도 관심이 생기기 시작했습니다.

 

괜찮은 책이 없나 찾아보다가 돈에 대해 알려주는

'슈퍼리치들에게 배우는 돈공부'라는 경제서적을 읽게 되었습니다.

 

슈퍼리치들로부터 돈에 대한 그들의 생각과 관점을 배울 수 있는 책이라

재테크, 금융 등 투자에 관심이 많으시다면 한번 읽어보기 좋은 책이라고 생각됩니다. 👍

 

book.naver.com/bookdb/book_detail.nhn?bid=17470076

슈퍼리치들에게 배우는 돈 공부

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책 메모

 

#. 주식 투자로만 100억원을 번 개미 투자자 '선물주는산타'는 저서 '선물주는산타의 주식투자 시크릿'에서 '''투자에 관심이 있다면 무조건 네권의 책부터 읽고 투자에 임해야한다고 주장합니다. 그가 권하는 네권의 책은 다음과 같습니다.

1) 벤저민 그레이엄의 '현명한 투자자'

2) 월리엄 오닐의 '최고의 주식 최적의 타이밍'

3) 랄프 웬저의 '작지만 강한 기업에 투자하라'

4) 필립 피셔의 '위대한 기업에 투자하라'

 

#. 머스크는 여러 면에서 애플의 창업자인 스티브 잡스를 떠올리게 합니다. 돈을 벌려고 사업을 하는게 아니라 '혁신하고 변화시키고 세상을 바꾸기' 위해 사업을 한다는 점에서 두 사람의 목표가 비슷하죠. 또 한 가지 비슷한 점은 독서광이라는 사실입니다.

 

#. 안전마진은 한마디로 '위험은 적고 기대수익은 높은 것' 또는 '비싸지 않게 사는 것'을 뜻합니다.

인간은 그 누구도 미래를 예측하지 못하기 때문입니다. "투자의 미래는 항상 미지의 세계이다"

현명한 투자자가 되는 데 필요한 것은 높은 지능이 아니라 감정을 통제하고 관리할 수 있는 자제력이라고 말합니다. 그레이엄은 현명한 투자자가 되기 위한 기준을 다음의 7가지로 제시합니다. 적정한 규모, 이익의 안정성, 배당기록, 적정한 주가수익비율(Price earning ration, PER)이 평균 15배가 넘어가지 않는 주식으로 한정할 것, 그리고 적정한 주가순자산비율PBR(그레이엄은 1.5배가 넘지 않을 것을 권유) PER에 PBR을 곱하고 그 결과치가 22.5인지 보고, 예습하고, 이웃을 확인할 것이 바로 그것입니다.

리스크 관리가 중요한 만큼 현명하지 못한 일반 투자자들은 이 말을 꼭 귀담아 들어야 합니다. "전체 주식 투자 자금의 90%는 인덱스펀드에 투자하고 나머지 10%는 자신이 선택한 종목을 위해 남겨 두라"

 

#. 나이대별 재테크 책 고르기

"다양한 분야의 책을 읽고 세상을 깊이 바라보는 통찰력을 기르는 것이 더이롭다."

 

20대

- 재테크 분야:인간관계의 지혜를 다른 처세술:자기계발서 = 1:1:1

- 데일 카네기의 '인간관계론'과 '자기관리론'

- '맘마미아 월급 재테크 실천법'

 

30대

- 재테크 관련 도서의 비중을 1/2로 늘림

- 가장 좋은 재테크는 '주식'

- '선물주는 산타의 주식투자 시크릿', '주식 투자 무작성 따라하기' 같은 입문서

 

40대

- 부동산과 주식 관련 책을 비슷한 비율로 읽고 포트폴리오를 구성하길 권합니다.

- '아기곰의 재테크 불변의 법칙', '싱글맘 부동산 경매로 홀로서기', '나는 부동산 경매로 17억 벌었다'

- '랜덤워크투자수업', '워런버핏바이블', '전설로 떠나는 월가의 영웅'

 

50대

- 부동산과 주식 외에 연금, 채권 등에도 관심을 가질 시기

- '연금밖에 없다던 김부장은 어떻게 노후 걱정이 없어졌을까'

 

#. 부자가 되는 가장 좋은 방법은 부자의 삶을 관찰하고 배우는 겁니다.

 

#. 부자가 되기 위해서는 4가지 능력이 필요

- 돈을 버는 능력, 돈을 모으는 능력, 유지하는 능력, 쓰는 능력

 

#. 돈의 감각을 키우는데 적당한 책 '돈의 감각'

 

#. 잠자는 동안에도 돈이 들어오는 방법을 찾아내지 못한다면 당신은 죽을 때까지 일해야만 할 것이다"라는 워런 버핏의 말을 기억해야 합니다.

 

#. 버핏은 좋은 주식을 장기 보유하는 사람이지 파는 사람이 아닙니다. 그는 딱 3가지 경우에만 주식을 팝니다. 첫째 내가 목표한 가격이 왔을 때, 둘째 '아 실수했구나.' 라고 깨달을 때, 그리고 마지막으로 좋은 주식이 나타났을 때입니다.

좋은 주식을 고르는데 지금까지 읽은 책들과 정보를 활용해라. 그 다음에는 더 이상 그 회사의 주가를 쳐다보지 마라. 수면제를 먹고 몇 년간 푹 자듯이 기다려야 한다"라는게 코스톨라니가 남긴 또 하나의 명언입니다.

 

#. 주식 시장에서 대표성 휴리스틱이 어떻게 작동할까요? 'PER'이라는 개념은 주식을 하는 사람들은 많이 들어본 개념입니다. 주가 수익비율 Price earning ration의 약자로 주가를 '주당순이익EPS'으로 나눈 수치입니다. 한 주가 얼마의 영업수익을 올리는지 알려주는 좋을 지표이죠.

 

#. '퀀트로 가치투자하라'는 워런 버핏의 가치투자와 에드워드 소프의 퀀텀 투자의 장점이 합쳐져 만들어진 'QVQuantitive Value'라는 개념을 제시한 책

 

#.좋은 기업의 조건 15가지는 지금 한국에서도 여전히 유효합니다. 켄 피셔는 이런 기업을 골라 장기 보유하라고 주문합니다. 어떤 원칙일까요?
1) 적어도 향후 몇 년간 매출액이 상당히 늘어날 수 있는 충분한 시장 잠재력을 가진 제품이나 서비스가 있는가?
2) 최고 경영진은 현재의 매력적인 성장 잠재력을 가진 제품 생산라인이 더는 확대되기 어려워졌을 때도 회사의 전체 매출액을 추가로 늘릴 수 있는 신제품이나 신기술을 개발하고자 하는 결의가 있는가?
3) 기업의 연구개발 노력은 회사 규모를 고려할 때 얼마나 생산적인가?
4) 평균 수준 이상의 영업 조직이 있는가?

5) 영업이익률은 충분히 거두고 있는가?
6) 영업이익률 개선을 위해 무엇을 하고 있는가?
7) 돋보이는 노사 관계인가?
8) 임원 간에 훌륭한 관계가 유지되고 있는가?
9) 두터운 기업 경영진을 갖고 있는가?
10) 원가 분석과 회계 관리 능력은 얼마나 우수한가?
11) 해당 업종에서 아주 특별한 의미를 지니는 별도의 사업 부문을 갖고 있으며, 이는 경쟁업체에 비해 얼마나 뛰어난 기업인가를 알려 주는 중요한 단서를 제공하는가?
12) 이익을 바라보는 시각이 단기적인가, 아니면 장기적인가?
13) 성장에 필요한 자금 조달을 위해 가까운 장래에 증자할 계획이 있으며, 이로 인해 현재의 주주가 누리는 이익이 상당 부분이 희석될 가능성은 없는가?

14) 경영진은 모든 것이 순조로울 때는 투자자들과 자유롭게 대화하지만 문제가 발생하거나 실망스러운 일이 벌어졌을 때는 ‘입을 꼭 다물어 버리지는’ 않는가?
15) 의문의 여지가 없을 정도로 진실한 최고 경영진을 갖추고 있는가? 

 

#. 성공하는 유튜브의 유형을 다음과 같이 나눌 수 있습니다.
1) 즐거움을 주는 유형 : 단순한 재미뿐만 아니라 행복함, 연예인을 보는 흐뭇함 등을 제공하는 유형(예: 조중현-개그, 불개-게임, 한예슬-연예인, 메낄룩-음악)
2) 문제를 해결해 주는 유형 : 주로 교육 콘텐츠로 사업, 직무 등 여러 주제와 관련된 어려움을 해결하는 유형(예: 자청-사업, 박세니-심리, 비뇨클래스-영상, 존코비-디자인, 김달-연애고민)
3) 긍정적인 정서를 만들어 주는 유형 : 구독자에게 영감을 불러넣거나 자기계발 동기를 부여하는 유형(예: 포크포크 감동, 체인지그라운

체인지그라운드, 젝스피어스-동기부여)
4) 똑똑하게 만들어 주는 유형 : 몰라도 사는 데 지장은 없지만 알아 두면 좋은 지식을 알려 주는 유형(예: 사물궁이-상식, 씨리얼-사회, 1분 과학-과학, 이슈왕-사회, 호기심-역사)
5) 미디어 유형 : 주요 언론사 채널처럼 미디어 역할을 하는 유형(예: 비디오 머그, 닷페이스, 14f-사회 소식) 

 

#. 언택트 기업에 관심이 있다면 꼭 읽어야 할 명저 -  '플랫폼 제국의 미래'

 

#. "좋은 주식을 꿰뚫어 보는 통찰력, 그것을 살 수 있는 용기, 그것을 쥐고 있을 수 있는 인내심이 있어야한다. 그 중 중요한것은 인내력이다."

 

#. 투자 관련 책 - '랜덤워크 투자수업'

 

#. 미국의 ETF에 투자해야하는 6가지 이유

1) 글로벌 1등 기업에 투자할 수 있다.

2) 국내 경제는 활력이 떨어진다. 

3) 환율 수익을 기대할 수 있다.

4) 최소한 은행 이자 이상의 수익이 가능하다.

5) 한국보다 해외 주식 시장 상승률에 올라탈 수 있다.

6) 우리나라의 저성장과 고령화를 극복 할 수 있다.

cf). 투자할 때 도움이 되었던 사이트 (ETF를 다양한 조건으로 검색할 수 있는 ETF.COM, ETFdb.com)

 

#. 부동산의 대표적인 재테크 책 - 아기곰의 재테크 불변의 법칙

 

#. 경매는 초기 입찰금 10%만 부담하면 나머지는 전세금으로 채울 수 있어 소액으로 투자 가능

 

#. 경매 투자 전문가인 우형달의 저서 '나는 부동산 경매로 17억 벌었다'

 

#. 돈 공부의 변함없는 원칙 8가지

1) 우선 돈의 속성부터 공부해야 합니다.

2) 슈퍼 리치에 대해서 공부해야 합니다.

3) 돈을 이해하기 위해서는 인간, 특히 인간의 심리를 알아야 합니다.

4) 사회에서의 돈의 흐름을 읽어야합니다.

5) 세계 정치에 대해 공부해야 합니다.

6) 산업을 공부해야 합니다.

7) 역사에 대해 공부해야 합니다.

8) 코로나19의 영향에 대한 변화와 세계 기후 환경을 공부해야합니다.

 

#. 힘들게 번 돈을 저축하고 투자할 때는 자신이 무슨 일을 하고 있는지 더 많은 시간을 들여 훨씬 더 많이 배워야 한다.

 

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투자를 하기 앞서 한번쯤 읽어볼 만한 좋은 책이라고 생각됩니다.

 

 

어떻게 돈을 관리해야 할지

그리고 어떤 책을 읽어야할지에 대해서 언급 많이 해주셔서

도움이 많이 되었습니다. 👍

 

감사합니다. 😉